Gebyrer
Indirekte omkostninger
Den enkelte pulje har nogle omkostninger i forbindelse med investering i værdipapirer. Omkostningerne bliver hævet i forbindelse med tilskrivningen af puljeafkastet.
De indirekte omkostninger består f.eks. af:
| Omkostning | Kort beskrivelse |
|---|---|
| Kurtage | Omkostning i forbindelse med køb og salg af værdipapirer i puljen |
| Depotgebyr | Betales for opbevaring og forvaltning af værdipapirer |
| Udbytteskat | Betales af det udbytte, der modtages på aktiebeholdninger |
| Diverse omkostninger | Omkostninger, som betales i forbindelse med administration af værdipapirer, f.eks. ved udbytte, aktiesplit, fusioner og lign. |
| Marginaler | Omkostninger, som betales i forbindelse med valutaterminer, derivater og lign. |
Direkte omkostninger
I de otte værdipapirpuljer beregnes et administrationsgebyr. Administrationsgebyret er sammensat af et grundgebyr og et puljegebyr. Der beregnes ingen gebyr for deltagelse i Indlånspuljen.
| Af de første 300.000 kr. | 0,50 % p.a. |
| Af beløb mellem 300.000 kr. og 500.000 kr. | 0,20 % p.a. |
| Af beløb over 500.000 kr. | 0,05 % p.a. |
Grundgebyret beregnes hver måned af den gennemsnitlige saldo.
| BRIK aktiepulje | 0,85 % p.a. |
| Global aktiepulje | 0,75 % p.a. |
| Europæisk aktiepulje | 0,75 % p.a. |
| Dansk aktiepulje | 0,50 % p.a. |
| Højrente-obligationspulje | 0,50 % p.a. |
| Lang obligationspulje | 0,25 % p.a. |
| Indeksobligationspulje | 0,25 % p.a. |
| Kort obligationspulje | 0,10 % p.a. |
| Indlånspulje | 0,00 % p.a. |
| Ved Bankvalg bruges provisionsatserne forholdmæssigt for de puljer, som Bankvalg har haft andel i. Provisionssatserne kan derfor være mellem 0,10 - 0,85% p.a. afhængig af fordeling. |
Ændring i puljesammensætningen
Det er gebyrfrit at ændre puljesammensætningen.
Puljegebyret afhænger af puljesammensætningen og beregnes hver måned af den gennemsnitlige saldo inklusive eventuel deltagelse i Indlånspuljen, multipliceret med andelen af de enkelte puljer.
Grund- og puljegebyret hæves på puljekontoen ultimo december i forbindelse med tilskrivningen af puljeafkastet eller ved udtrædelse af puljeordningen. Hvis afkastet efter grund- og puljegebyr samt handelsomkostninger bliver negativt, modregnes det beregnede negative beløb i puljekontoens indestående.